开放式基金的收益来源有哪些?开放式基金收益计算方法

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开放式基金的收益来源有哪些?开放式基金收益计算方法

相信投资者都知道我们可以通过基金公司、银行或者证券公司认购开放式基金。但是却有很多人不知道开放式基金收益计算怎么做,也不清楚开放式基金的收益来源有哪些。正在看文章的你是不是也有同样的苦恼呢?不用怕,下面小编就来给大家普及一下这方面的知识。

在了解开放式基金收益计算方法之前,我们先来了解一下开放式基金的收益来源有哪些。根据小编所搜集的资料显示,基金的收益来源主要有利息收入、股利收入、资本利得等等。其中,基金的利息收入主要来自于银行存款和基金所投资的债券。而基金的股利收入是指开放式基金通过在一级市场或二级市场购入并持有各公司发行的股票,而从公司取得的一种收益。

了解完收益来源之后,我们就进入正题了,看一下开放式基金收益计算方法。其计算公式是:单位基金资产净值= (总资产-总负债)/基金单位总数;为了让大家更清楚明了,下面小编在这里简单举一个例子。认购举例:如果一位投资者拿100万元用来认购开放式基金,假定认购的费率为1%,基金份额面值为1元,那么所产生的认购费用 =100万元x 1% = 1万元;净认购金额 =100万元-1万元 = 99万元;认购份额 =99万元÷1.00元 =99万份。

申购举例:如果一位投资者拿100万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为1.5元,那么净申购金额 =100万元÷(1+2%)=980392.15686元;申购份额 =净申购金额980392.15686÷1.50元 = 653,594.77份;申购费用=100万-净申购金额980392.15686=19607.84314元。

赎回举例:如果一位投资者要赎回100万份基金单位,假定赎回的费率为1%,单位基金净值为1.5元,那么赎回价格 =1.5元x (1-1%) = 1.485元;赎回金额 =100万x 1.485=148.5万元。看完小编所举的这些例子之后,相信大家现在已经知道开放式基金收益计算方法了,希望以上内容能够帮助到大家。

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