基金收益率:累计收益率、年化收益率、超额收益率、七日年化收益率

基金理财 金融知识

基金收益的统计分析,定量地衡量基金各个存续期间的收益情况。常用的有累计收益率、年化收益率和超额收益率,以及各个不同存续区间收益率。

累计收益率 是指基金从成立开始至今天的累计收益比率,衡量基金成立以来的累计收益情况。

累计收益率 = (单位净值(现在) / 单位净值(成立日) - 1) * 100%

年化收益率 是指基金一年期间收益回报的几何平均值,衡量基金成立以来平均每年的收益情况。

如果基金存续时间超过一年

年化收益率 = ((单位净值(现在) / 单位净值(成立日)) ^ (1 / 存续年数) - 1) * 100%

如果基金存续时间不超过一年

年化收益率 = 存续区间累计收益率 / 存续天数 * 360

或者

年化收益率 = 存续区间累计收益率

超额收益率 是指基金的年化收益率超过基准年化收益率的部分,一般以无风险投资(银行定期存款或者债券)的年化收益率或者市场平均收益率(沪深 300、中债综合财富指数收益等),衡量基金扣除机会成本的额外收益。

超额收益率 = 年化收益率 - 基准年化收益率

区间收益率 是指基金在某个存续时间段内的累计收益率,衡量基金在某个存续时间段内的累计收益情况。

区间收益率 = (单位净值(存续区间期末) / 单位净值(存续区间期初) - 1) * 100%

区间收益率存续区间期末存续区间期初近1周的收益率今天一周前近1月的收益率今天一月前近3月的收益率今天三月前近6月的收益率今天六月前近1年的收益率今天一年前今年来的收益率今天今年 1 月 1 日近2年的收益率今天两年前

七日年化收益率 是指基金(货币基金)近七日的累计收益率转换后的年化收益率。

单利计算

七日年化收益率 = 万份收益 * 365 / 10000 * 100%

七日年化收益率 = 七日累计收益率 / 7 * 365 / 10000 * 100%

复利计算

七日年化收益率 = (七日累计收益率 / 10000) ^ (365 / 7) * 100%

小白投资理财过程

小白转入余额宝 10k 元,余额宝的七日年化收益率是 2.6440%

存入30天后转出,预计小白的利息是 10000 * 2.6440% / 365 * 30= 21.73 元

温馨提示:《基金收益率:累计收益率、年化收益率、超额收益率、七日年化收益率》内容整理自网络以及网友投稿,仅供参考交流使用,版权归原作者所有,如有侵权请联系本站删除,谢谢。投资有风险,入市需谨慎。

喜欢 ( ) or 分享 ( 0 )
联系我们
本站邮箱:da-kai@foxmail.com
商务联系:da-kai@foxmail.com
站务处理:da-kai@foxmail.com
投稿邮箱:da-kai@foxmail.com
© 2015-2019 www.51pec.com 版权所有 | 皖ICP备14019420号-12 | 温馨提示:投资有风险,入市需谨慎!本站不评价、不销售、不推荐任何一款或任何机构的理财产品!!!
微信号
移动版